- Zweck und Geltungsbereich
Diese Richtlinie beschreibt die Grundsätze und Verfahren, die Winnita Casino zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstigen Finanzkriminalitätsrisiken anwendet. Die Richtlinie gilt für alle Nutzerkonten, Transaktionen und Aktivitäten, die über die Plattform von Winnita Casino abgewickelt werden.
Die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (Anti-Money Laundering, AML) und zur Kundenidentifikation (Know Your Customer, KYC) ist verbindliche Voraussetzung für den Betrieb der Plattform. Die Anforderungen dieser Richtlinie basieren auf international anerkannten Standards, insbesondere den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF), sowie auf den einschlägigen nationalen gesetzlichen Vorgaben der Jurisdiktionen, in denen Winnita Casino tätig ist oder Nutzer bedient.
Nutzer, die Konten bei Winnita Casino eröffnen oder Transaktionen durchführen, sind verpflichtet, die in dieser Richtlinie beschriebenen Identifikations- und Verifikationsanforderungen zu erfüllen. Die Nichterfüllung dieser Anforderungen kann zur Einschränkung oder Sperrung des Kontos führen.
2. Kundenidentifikation (KYC)
2.1 Identifikationspflicht bei Kontoeröffnung
Jeder Nutzer ist verpflichtet, bei der Registrierung eines Kontos bei Winnita Casino vollständige und zutreffende persönliche Angaben zu machen. Zu den erforderlichen Angaben gehören insbesondere:
- Vollständiger Name
- Geburtsdatum
- Wohnanschrift
- Staatsangehörigkeit
- Gültige E-Mail-Adresse
Die Angaben müssen der tatsächlichen Situation entsprechen. Falsche, irreführende oder unvollständige Angaben berechtigen Winnita Casino zur sofortigen Sperrung des Kontos.
2.2 Dokumentenprüfung und Verifikation
Winnita Casino ist berechtigt und verpflichtet, die Identität jedes Nutzers anhand geeigneter Dokumente zu verifizieren. Die Verifikation kann jederzeit angefordert werden, insbesondere vor der ersten Auszahlung, bei Überschreiten definierter Transaktionsschwellen oder bei Vorliegen von Risikoindikatoren.
Zur Identitätsverifikation können insbesondere folgende Dokumente verlangt und akzeptiert werden:
- Amtlich ausgestellter Lichtbildausweis (Reisepass, nationaler Personalausweis oder Führerschein)
- Wohnsitznachweis (z. B. aktueller Kontoauszug oder Versorgungsrechnung, in der Regel nicht älter als drei Monate)
- Weitere Unterlagen nach Anforderung durch das Compliance-Team
Zusätzlich können biometrische Verfahren oder digitale Identitätsprüfungen eingesetzt werden, um die Echtheit der vorgelegten Dokumente zu bestätigen.
2.3 Altersverifikation
Die Nutzung der Dienste von Winnita Casino ist ausschließlich Personen gestattet, die das gesetzlich vorgeschriebene Mindestalter für die Teilnahme an Glücksspielen in ihrer jeweiligen Jurisdiktion erreicht haben. Das Alter jedes Nutzers ist im Rahmen der KYC-Verfahren zu verifizieren. Konten, bei denen die Altersverifikation nicht erfolgreich abgeschlossen werden kann, werden gesperrt.
3. Risikobasierter Ansatz (Risk-Based Approach)
3.1 Risikoklassifizierung von Nutzern
Winnita Casino wendet einen risikobasierten Ansatz (Risk-Based Approach, RBA) an. Alle Nutzer werden einer Risikoklasse zugeordnet. Die Einstufung erfolgt auf der Grundlage mehrerer Kriterien, unter anderem:
- Transaktionsvolumina
- Wohnsitzland und Risikoeinstufung des Landes
- Auffälligkeiten im Transaktions- oder Spielverhalten
- Status des Nutzers (z. B. VIP-Status)
- Hinweise auf unklare Herkunft der eingesetzten Mittel
Beispielhafte Kriterien für die Risikoklassen:
- Niedriges Risiko: Geringe Transaktionsvolumina, Wohnsitz in einem als Niedrigrisikoland eingestuften Staat, unauffälliges Verhalten
- Mittleres Risiko: Moderate Transaktionsvolumina, gelegentliche Auffälligkeiten, Wohnsitz in einem Standardrisikoland
- Hohes Risiko: Hohe Transaktionsvolumina, Wohnsitz in einem Hochrisikoland gemäß FATF- oder vergleichbaren Listen, VIP-Status, unklare Mittelherkunft
Die Risikoklassifizierung wird regelmäßig überprüft und bei Änderungen im Nutzerverhalten, in den zur Verfügung stehenden Informationen oder in den regulatorischen Vorgaben angepasst.
3.2 Verstärkte Sorgfaltspflichten (Enhanced Due Diligence)
Nutzer, die als Hochrisikokunden eingestuft werden, unterliegen verstärkten Sorgfaltspflichten (Enhanced Due Diligence, EDD). Dazu können insbesondere gehören:
- Vorlage eines Nachweises der Mittelherkunft (Source of Funds, SOF)
- Vorlage eines Nachweises der Vermögensherkunft (Source of Wealth, SOW)
- Erhöhte Überwachungsfrequenz von Transaktionen
- Zusätzliche Dokumentenanforderungen nach Ermessen des Compliance-Teams
Winnita Casino ist berechtigt, Konten von Hochrisikokunden einzuschränken oder zu schließen, wenn angeforderte Nachweise nicht innerhalb der gesetzten Fristen oder nicht in geeigneter Form erbracht werden.
4. Transaktionsüberwachung und Meldepflichten
4.1 Laufende Transaktionsüberwachung
Alle Transaktionen werden fortlaufend auf Anzeichen von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder sonstigen unzulässigen Aktivitäten überwacht. Als Risikoindikatoren können unter anderem folgende Muster gewertet werden:
- Ungewöhnlich hohe oder häufige Ein- und Auszahlungen ohne erkennbaren Zusammenhang mit der Spielaktivität
- Strukturierung von Transaktionen zur Umgehung von Schwellenwerten (Smurfing)
- Auffällige Chip-Transfer-Muster zwischen Nutzern
- Transaktionen aus oder in Länder, die auf FATF-Hochrisikolisten oder vergleichbaren Sanktions- bzw. Risikolisten geführt werden
4.2 Meldung verdächtiger Aktivitäten
Werden im Rahmen der Transaktionsüberwachung verdächtige Aktivitäten festgestellt, ist Winnita Casino verpflichtet, diese unverzüglich den zuständigen Behörden gemäß den jeweils anwendbaren gesetzlichen Bestimmungen zu melden. Nutzer werden über laufende oder beabsichtigte Meldeverfahren nicht informiert, sofern dies gesetzlich untersagt ist.
Winnita Casino ist nicht verpflichtet und nicht berechtigt, Nutzer über eine eingereichte Verdachtsmeldung zu informieren (Tipping-Off-Verbot).
5. Datenspeicherung und Aufbewahrungspflichten
Alle im Rahmen der KYC- und AML-Verfahren erhobenen Daten und Dokumente werden von Winnita Casino für einen Zeitraum von mindestens fünf Jahren nach Beendigung der Geschäftsbeziehung aufbewahrt, sofern nicht gesetzlich längere oder kürzere Fristen vorgeschrieben sind. Die Aufbewahrung erfolgt in Übereinstimmung mit den jeweils geltenden Datenschutzvorschriften.
Die gespeicherten Daten werden ausschließlich für Compliance-Zwecke, zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten sowie auf behördliche Anforderung verwendet.
6. Compliance-Verantwortung
Winnita Casino benennt einen verantwortlichen Compliance-Beauftragten, der für die Umsetzung, Überwachung und regelmäßige Aktualisierung dieser Richtlinie zuständig ist. Interne und externe Prüfungen der AML- und KYC-Prozesse werden in regelmäßigen Abständen durchgeführt.
Alle Mitarbeiter von Winnita Casino, die mit Kundendaten oder Transaktionen in Berührung kommen, sind zur Einhaltung dieser Richtlinie verpflichtet und werden entsprechend geschult.
7. Konsequenzen bei Nichterfüllung
Verweigert ein Nutzer die Mitwirkung an den KYC- oder AML-Verfahren oder liefert unvollständige, falsche oder gefälschte Dokumente, ist Winnita Casino berechtigt:
- Das Konto des Nutzers vorübergehend einzuschränken oder dauerhaft zu sperren
- Ausstehende Transaktionen zurückzuhalten
- Den Sachverhalt den zuständigen Behörden zu melden
Eine Rückerstattung von Guthaben kann in Fällen, in denen ein begründeter Verdacht auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder Betrug besteht, bis zum Abschluss behördlicher Ermittlungen ausgesetzt werden.
8. Änderungen dieser Richtlinie
Winnita Casino behält sich das Recht vor, diese AML- und KYC-Richtlinie jederzeit zu aktualisieren, um geänderten gesetzlichen Anforderungen oder internen Compliance-Standards zu entsprechen. Wesentliche Änderungen werden Nutzern über die üblichen Kommunikationskanäle mitgeteilt.
Die fortgesetzte Nutzung der Dienste nach einer Änderung dieser Richtlinie gilt als Zustimmung zur jeweils aktuellen Fassung.